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    劉曉丹:用自律鍛造專業、以真誠服務客戶的理財經理

    2022年09月19日 14:03   來源: 中新網內蒙古新聞

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      理財經理是一個綜合性很強的崗位,它需要具備以下專業技能:一是掌握學習能力,以專業贏得客戶,二是做到心系客戶,以態度打動客戶,三是做好售后服務,以責任爭取客戶。理財經理的職責一方面是在了解客戶的基礎上,為客戶配置適合自己和家庭的理財方案,滿足客戶不同時期的金融需求,實現財富的穩健增長;另一方面應具備專業知識和技能,包括掌握各類投資產品特點、分析市場走勢和綜合資產配置,具有較強的溝通能力和較高的職業素養。要想成為一名優秀的理財經理,更需要充分了解客戶的財務狀況,深入了解客戶的投資偏好,為客戶量身定制合理的資產配置方案。當客戶選擇一位理財經理之時,不單是托付一份資產,更是托付一份信任。

      先哲有云:“高山仰止,景行行止。雖不能至,然心向往之”。銀行服務工作沒有最好,只有更好,追求優質服務無止境。

      劉曉丹作為一名優秀理財經理,一路走來,始終憑著熱情真誠的服務態度,堅持“干一行、愛一行、鉆一行、精一行”的工作態度和職業精神,以飽滿的熱情、甜美的微笑、精湛的技能迎接每一位客戶,譜寫了一首“愛崗敬業,優質服務”的動人之歌。經過4年多的不懈努力,劉曉丹在理財經理崗位的考核中先后9次榮獲分行序列第一名;2020年榮獲總行“基金定投王”榮譽稱號;2021年入圍總行財私精英俱樂部并榮獲總行“優秀理財經理”稱號。

      展現青年風貌,詮釋勤奮擔當

      劉曉丹自2016年9月份入職民生銀行以來,始終保持嚴謹的工作態度和一絲不茍的工作作風,通過不斷學習,先后考取了基金從業資格證、AFP證書、CFP 證書,其專業能力得到客戶們的一致認可。

      她在工作中始終秉承“將合適的產品推薦給合適的人”的原則。認真對待每一位客戶,對每個產品的特點與優勢熟記于心,并認真做到售前投資者教育,售中合規與風險提示,售后與客戶保持產品情況溝通,以實際行動做到了六年產品銷售零投訴的優秀成果?梢哉f,她在平凡崗位中以實際行動展現了當代青年的精神風貌,詮釋新時代的行業正氣和勤奮擔當。

      精準開展工作,能力推動建設

      2020年二季度劉曉丹積極參加民生銀行呼和浩特分行組織開展的基金定投大賽。參賽期間,劉曉丹憑借自身敏銳的客戶需求洞察力,科學合理地對客戶進行分層分群,系統分析過往客戶數據,持續提升客戶360°畫像視圖的精細化程度,建立差異化、科學高效的客戶需求與方案定制的銜接流程,提供給客戶準確的咨詢和投后服務。    

      她始終以客戶的資產配置作為推薦產品的根本出發點,悉心為來訪客戶介紹最為合適的產品,用她的話來說:“比賽只是一種激勵奮斗的手段,輸贏不是其根本目的”。這種旗幟鮮明的銷售原則,最終讓劉曉丹成功為客戶配置基金定投432支。榮獲總行“基金定投王”榮譽稱號。

      不忘入職初心、甘于忠誠奉獻

      理財經理這個崗位所接觸的客戶年齡跨度比較大,有青春洋溢的大學生,也有白發如雪的耄耋老人,而劉曉丹更是服務過近千名客戶。為了更好地服務于客戶,她利用空余時間將不同客戶按照興趣、愛好、家庭成員類型、投資偏好等方面制定客戶服務計劃表,將每天、每周、每月所有需要聯系溝通的客戶安排得井然有序。在此期間,劉曉丹還會及時的更新表內信息,準確把握客戶的投資偏好波動,以及個人金融資產變動情況,第一時間解決客戶的金融服務需求。

      劉曉丹說,她的很多客戶都是附近居住的老人家,他們之間早已不再是理財經理與客戶的關系,而是一種近乎親人的感覺,她總會利用黨員活動和答謝客戶的機會,去探望這些可愛的老人,除去工作內容,更多是關心這些爺爺奶奶們的身體健康問題,提醒他們按時吃藥,多吃水果,孤單的時候可以給她打電話等。她通過自己的付出,贏得了這些大齡客戶及其家人的信任,他們也成了劉曉丹工作中的強大助力。

      隨著科技的進步,金融行業也在不斷發展。作為金融業的先行者,傳統的理財、定期顯然已經不能滿足客戶多元化的金融需求了,再加上不斷變化的金融政策,理財經理不得不面對各類不同的金融產品,一邊要學習新產品,一邊還要對市場的變動保持高度的敏感性,十分具有挑戰性。由此可見,專業性是理財經理的第一素養,這是靠日積月累的學習和提升換來的,唯有這樣,在面對繁多復雜的產品時,才能抽絲剝繭,發現產品的本質所在。

      民生銀行車站東街支行理財經理劉曉丹始終把提升自我專業素養、貼心為客戶服務、對客戶負責放在日常工作的首位?梢哉f,她以自己的真誠感動身邊的人,以自己擔當的行為樹立行業新風,在平凡崗位上兢兢業業奉獻自己,充分展現了當代民生銀行人的精神風貌!

     

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    編輯:陳峰
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